La gestión de carteras y el asesoramiento patrimonial enfrentan desafíos operativos debido a la carga administrativa manual y a la transición demográfica del sector. Para abordar esta problemática, la compañía tecnológica Salesforce ha desarrollado un sistema de agentes autónomos integrado en su plataforma sectorial.
El sistema, denominado Agentic Advisor, funciona de forma nativa en Agentforce for Financial Services. A diferencia de las herramientas de chat generativas tradicionales, esta tecnología opera en segundo plano para procesar flujos de trabajo diarios, conectar datos de custodia y realizar un seguimiento de tareas operativas, manteniendo la supervisión humana en la toma de decisiones y el cumplimiento normativo.
Esta solución agéntica está diseñada para mitigar el déficit de capacidad ante la jubilación de asesores y la transferencia de activos. Al unificar los datos en el sistema central de registros, reduce la necesidad de configuraciones y desarrollos personalizados complejos que tradicionalmente demandan las áreas de TI.
Funcionalidades integradas de la plataforma:
- Meeting Concierge: Prepara de forma automática el contexto del cliente antes de las reuniones, registra las interacciones y genera resúmenes y tareas de seguimiento para la aprobación del asesor.
- Run My Day: Espacio de trabajo que organiza y prioriza las tareas diarias, identificando cuentas en riesgo y oportunidades de negocio.
- Página de detalles del cliente mejorada: Concentra en una vista única el estado de las cuentas, carteras, objetivos financieros e historial de actividad.
- Biblioteca de conectores: Integraciones preconfiguradas para vincular sistemas financieros, depositarios y aplicaciones externas.
- Book of Business Insights: Panel que identifica tendencias de crecimiento y mitiga riesgos dentro de la cartera de clientes.
- Anywhere Advisor: Permite trasladar estas capacidades a herramientas colaborativas como Slack o Microsoft Teams.
El modelo operativo autónomo busca integrar la oficina de atención al cliente con las áreas de soporte, cumplimiento y tecnología. Para los equipos técnicos, la ejecución nativa sobre el modelo de datos existente disminuye los plazos de implementación y evita la proliferación de proveedores de software.
Al respecto, Eran Agrios, SVP & GM, Financial Services en la corporación, señaló: “Estamos redefiniendo lo que significa la gestión de relaciones de alto contacto en la era de la IA. No basta con una IA que ayude, sino que necesitas una que actúe. Agentic Advisor devuelve a los asesores el tiempo que han estado perdiendo en tareas administrativas y los sitúa donde deben estar: frente a los clientes, generando confianza e impulsando el crecimiento”.
Según indicó Agrios, estas capacidades sirven como base para un modelo operativo que también se proyecta aplicar en los sectores de seguros y banca.
La distribución de Agentic Advisor se incluye en las ediciones estándar y especiales de la plataforma financiera, lo que facilita su despliegue sin costos adicionales de integración de sistemas de terceros.
