Debido a la aceleración del comercio electrónico, la bancarización digital, el uso de activos digitales y la adopción masiva de servicios en línea (deliveries, app de citas y apuestas online), así como la evolución constante de la inteligencia artificial, el fraude digital en México ha sufrido una transformación sin precedentes. Durante la sesión de análisis “Seguridad digital multicapa: el nuevo estándar de confianza frente al fraude impulsado por IA”, directivos de Sumsub advirtieron que los controles estáticos y la verificación documental tradicional han dejado de ser suficientes para proteger a las empresas y a sus usuarios.
De acuerdo con las últimas cifras de Sumsub registradas en su Identity Fraud Report, los ataques digitales sofisticados crecieron en 2025 180% a nivel global, mientras que en México los fraudes cometidos con materiales sintéticos y manipulados por Inteligencia Artificial registraron un incremento superior al 484%. Este fenómeno refleja la consolidación del modelo “Fraud-as-a-Service”, donde herramientas avanzadas para clonar voces, generar deepfakes en tiempo real y fabricar identidades sintéticas están disponibles a bajo costo.
“El verdadero problema hoy no es únicamente que exista un mayor volumen de intentos de fraude, sino que el fraude dejó de ser artesanal para convertirse en una industria altamente escalable”, señaló Miguel González, Country Manager de Sumsub México. “Un ciberdelincuente ya no requiere semanas ni amplios conocimientos técnicos para evadir un control tradicional; hoy puede orquestar ataques automatizados con bots e identidades sintéticas en cuestión de minutos. Esto es lo que nosotros hemos denominado la sofisticación del fraude”.
El impacto de esta amenaza ya no se limita al sector financiero tradicional o a las plataformas cripto. Sectores masivos como el e-commerce, las aplicaciones de movilidad, las plataformas de boletos para eventos (ticketing), el iGaming y las apps de citas están siendo objetivo de esquemas de toma de cuentas (Account Takeover), creación de perfiles falsos y manipulación de transacciones.
Frente a este escenario, Sumsub enfatizó la necesidad de adoptar arquitecturas de seguridad multicapa que sustituyan la validación puntual de un documento por una verificación continua a lo largo de todo el ciclo de vida del usuario.
“La identidad digital ya no puede entenderse como un evento estático que ocurre solo en el registro u onboarding; es una relación permanente que requiere mecanismos de autenticación continua para verificar la legitimidad de los usuarios a lo largo de toda su interacción con una plataforma”, explicó Guillermo Orozco, líder de Relaciones Institucionales para LATAM de Sumsub. “Una estrategia moderna requiere combinar biometría multimodal, ‘liveness detection’ o detección de prueba de vida con análisis de mapas faciales 3D en tiempo real, para verificar la presencia fisiológica en tiempo real, análisis conductual y monitoreo transaccional dinámico. Si una sola capa es desafiada, el resto del sistema sigue protegiendo a la organización”.
Asimismo, el aspecto reputacional y regulatorio se ha posicionado como un eje prioritario para las organizaciones en México. Ricardo Isais, líder de Relaciones Gubernamentales de Sumsub LATAM, destacó que el cumplimiento normativo y la protección rigurosa de los datos biométricos resultan indispensables para evitar sanciones económicas severas y daños irreparables a la marca.
“La confianza digital se ha convertido en un activo de negocio y en un habilitador directo de la innovación, el crecimiento y la expansión empresarial. Las empresas que logren mitigar el riesgo de fraude sin agregar fricción innecesaria a la experiencia del cliente serán las que dominen el mercado en esta década”, concluyó Isais.
Ricardo Rebolledo, Country Manager de VAIRON y moderador del encuentro, concluyó: “Hoy las empresas digitales ya no compiten únicamente por precio o innovación, compiten fundamentalmente por la confianza de sus clientes. La inteligencia artificial ya industrializó el fraude; nuestro desafío actual es industrializar la confianza”.
